CAMELS-systemet
CAMELS-systemet är ett tillsynsramverk som används av amerikanska banktillsynsmyndigheter för att utvärdera finansiella institutioners övergripande tillstånd inom sex dimensioner: Kapitaltäckning (Capital Adequacy), Tillgångskvalitet (Asset Quality), Ledning (Management), Resultat (Earnings), Likviditet (Liquidity) och Känslighet för marknadsrisk (Sensitivity to Market Risk). Varje komponent poängsätts på en skala från 1 (stark) till 5 (kritiskt bristfällig), och en samlad poäng tilldelas baserat på granskarens bedömning. CAMELS utvecklades inom den amerikanska federala banktillsynskontexten och blev det standardmässiga verktyget för platsundersökningar, och har sedan dess anammats och anpassats av tillsynsmyndigheter globalt.
Läs hela metoden
Logga in med ett kostnadsfritt konto för att läsa avsnittet.
Metodkarta
Närområdet av besläktade metoder — välj en nod för att utforska.
Källor
- Cole, R. A., & Gunther, J. W. (1998). Predicting bank failures: A comparison of on- and off-site monitoring systems. Journal of Financial Services Research, 13(2), 103–117. DOI: 10.1023/A:1007954718966 ↗
Så citerar du den här sidan
ScholarGate. (2026, June 2). CAMELS Bank Rating System. ScholarGate. https://scholargate.app/sv/finance/camels-rating
Vilken metod?
Placera den här metoden bredvid sina närmaste släktingar och läs dem sida vid sida — biblioteket lägger fram böckerna på bordet; valet är ditt.
- Altman Z-Score: Förutsägelse av företagsbankruttFinansiell ekonomi↔ jämför
- Kreditbedömning (Scorecards, WoE/IV)Finansiell ekonomi↔ jämför
- DuPont-analysFinansiell ekonomi↔ jämför
Hittade du ett fel på sidan? Rapportera eller föreslå en rättelse →