Nadharia ya Anguko

Nadharia ya Anguko huiga mchakato wa ziada wa stochastiki wa kampuni ya bima ili kupima uwezekano kwamba hasara zilizokusanywa hatimaye zitazidi mtaji uliopo. Iliyotambulishwa na Filip Lundberg katika tasnifu yake ya udaktari ya 1903 na kuunganishwa kwa ukamilifu na Harald Cramér mnamo 1930, mfano wa kawaida wa Cramér-Lundberg unadhania malipo ya bima hufika kwa kiwango kisichobadilika, madai hufuata mchakato wa Poisson mchanganyiko, na ukubwa wa madai ya kibinafsi ni huru na yanasambazwa kwa usawa. Inabaki kuwa mfumo msingi wa nadharia ya hatari ya pamoja katika sayansi ya bima.