CAMELS-luokitusjärjestelmä
CAMELS-luokitusjärjestelmä on Yhdysvaltain pankkivalvojien käyttämä valvontakehys, jolla arvioidaan rahoituslaitosten yleistä tilaa kuuden ulottuvuuden perusteella: pääomavaaraisuus (Capital Adequacy), varojen laatu (Asset Quality), johto (Management), tulos (Earnings), likviditeetti (Liquidity) ja markkinariskiherkkyys (Sensitivity to Market Risk). Kukin osa-alue pisteytetään asteikolla 1 (vahva) – 5 (kriittisesti puutteellinen), ja kokonaispistemäärä annetaan tarkastajan harkinnan perusteella. Yhdysvaltain liittovaltion pankkivalvontakontekstissa kehitetty CAMELS nousi standardiksi paikan päällä tehtävässä tarkastuksessa, ja valvojat ovat sittemmin omaksuneet ja mukauttaneet sitä maailmanlaajuisesti.
Lue koko menetelmä
Kirjaudu sisään maksuttomalla tilillä lukeaksesi tämän osion.
Menetelmäkartta
Lähimenetelmien naapurusto — valitse solmu tutkiaksesi.
Lähteet
- Cole, R. A., & Gunther, J. W. (1998). Predicting bank failures: A comparison of on- and off-site monitoring systems. Journal of Financial Services Research, 13(2), 103–117. DOI: 10.1023/A:1007954718966 ↗
Näin viittaat tähän sivuun
ScholarGate. (2026, June 2). CAMELS Bank Rating System. ScholarGate. https://scholargate.app/fi/finance/camels-rating
Mikä menetelmä?
Aseta tämä menetelmä lähimpien sukulaistensa rinnalle ja lue niitä yhdessä — kirjasto asettaa teokset pöydälle; valinta on sinun.
- Altmanin Z-Score: Yritysten konkurssien ennustaminenRahoitus↔ vertaa
- Luottoluokitus (Scorecards, WoE/IV)Rahoitus↔ vertaa
- DuPont-analyysiRahoitus↔ vertaa
Huomasitko virheen tällä sivulla? Ilmoita siitä tai ehdota korjausta →